Ausgangslage
- Monatlich fallen viele unterschiedliche Transaktionen an, die schwer zu überblicken sind.
- Das Vermögen verteilt sich auf mehrere Wertpapiere in verschiedenen Depots.
- Budgetkontrolle, Steueraufbereitung und Vermögensentwicklung erfordern regelmäßige manuelle Arbeit.
Zielsetzung
- Ausgaben und Einnahmen strukturiert überwachen – basierend auf Budgets für verschiedene Kategorien.
- Steuerrelevante Ausgaben schnell erfassen und nachvollziehen.
- Die Vermögensentwicklung nachvollziehen und durch Rendite- und Depotanalysen besser steuern.
- Sicherstellen, dass Ausgaben und Investitionen im Einklang mit den persönlichen finanziellen Zielen stehen.
Lösung
Nutzerfokus
Die gesamte Lösung basiert auf klar definierten Entscheidungswegen: Welche Entscheidung muss der Nutzer treffen? Welche Kennzahlen benötigt er dafür?
User Interface & Navigation:
- Startseite mit Überblick zu Vermögen, Gewinn-/Verlustentwicklung und Budgetauslastung.
- Intuitive Klick-Pfade: Jede Kachel führt zu einer passenden Detailansicht, ohne den Nutzer zu überfordern.
- Depot-Analyse mit Kennzahlen zur Rendite, Portfoliozusammensetzung und historischen Entwicklungen – ideal für Rebalancing-Entscheidungen.
- Detailansichten zu Einnahmen, Ausgaben und Kategorien inklusive kategorisierter Transaktionen.
- Möglichkeit von Drill-Through zu einzelnen Transkationen besteht, um sich die genauen Transaktionen im Detail zu betrachten.
Datenmodell & Architektur:
- SharePoint-Listen für Transaktionen, Konten und Wertpapierbestände; Bearbeitung über Power Apps.
- Python-Skript, das aktuelle Kursdaten über die Yahoo Finance API automatisiert importiert.
- Semantisches Modell in Power BI mit berechneten Kennzahlen, Budgetlogik und Renditeformeln.
Ergebnis & Nutzen
- Vollständige Transparenz über Ausgaben, Einnahmen und Vermögensentwicklung.
- Deutlich weniger manueller Aufwand bei Budgetkontrolle und Steuerdokumentation.
- Besser informierte Entscheidungen zur Vermögensstruktur und zum Rebalancing.
- Nutzer navigiert ohne Überforderung durch klare, geführte Interaktionen.
- Alle relevanten Finanzinformationen konsolidiert in einem zentralen Dashboard.
Technologie-Stack
Power BI | Power Apps | SharePoint | Python | Yahoo Finance API